Itt a szétvert részvénypiac, amin most jöhet a fordulat

Az évek óta szenvedő kínai részvénypiac az elmúlt hónapokban jelentősen emelkedett. Az internetes szektor részvényei komoly ellenállásokat törnek át, míg az átfogó gazdaságélénkítő intézkedések és az USA-Kína kapcsolatok javulása további felértékelődést eredményezhet. Ugyanakkor bizonyos kockázatok továbbra is vannak, de a piac emelkedése akár egy trendforduló előszelét jelentheti.

Olvass tov�bb >>

2024-05-15 11:07:03

Meddig eshet még a bitcoin?

Az elmúlt napokban látványos korrekció indult a kriptopiacon. Egy ponton a bitcoin már 15 százalékos mínuszban is volt néhány nappal ezelőtt elért történelmi csúcshoz képest. Egyesek szerint egy trendforduló is lehet, de vannak olyanok is, akik egy megfelelő beszállási lehetőségként tekintenek a mostani esésre. De meddig eshet még a bitcoin és az ethereum? És mit mutatnak a grafikonok a legnépszerűbb altcoinok esetében?

Olvass tov�bb >>

2024-03-19 19:07:11

Fordulat az építőiparban: 15 hónap után nőtt az építőanyagok forgalma

Még nem látszik egyértelmű trendforduló, de hosszú idő után először beszélhetünk növekedésről az ágazatban.

Olvass tov�bb >>

2024-03-18 10:12:05

Satuféket nyomtak a bankok a hitelezésben, de van, aki életben tartja a piacot

Miközben a bankok satuféket nyomtak a hitelezésben, a lízingpiac és a KAVOSZ továbbra is jelentős összegeket tud kihelyezni - jelentette ki Krisán László, a KAVOSZ Zrt. vezérigazgatója a Magyar Lízingszövetség szerdai konferenciáján. Serinte tisztán gazdasági szempontból az akkumulátorgyárak jelentősen hozzá tudnak járulni a növekedéshez. Az előadások alatt szó volt arról, milyen lehet a magyar gazdaság helyzete a következő 1-2 évben, és az EXIM Magyarország vezére is beszélt a Baross Gábor Hitelprogramról.

Olvass tov�bb >>

2023-11-22 11:07:00

Trendforduló a részvényalapoknál: közel 10 milliárd dollárt gyűjtöttek egy hét alatt

Az amerikai részvényalapok közel 10 milliárd dollárt vonzottak be a november 15-ig tartó egy hétben, ami szeptember 13. óta a legnagyobb heti beáramlást jelenti. A keresletet az amerikai inflációs várakozások és a jegybank kamatemelések leállításáról szóló bejelentése fokozta.

Olvass tov�bb >>

2023-11-17 22:06:19

Elstartolt egy ingatlanpiaci újdonság, egyből lakásár-csökkenést mutatott

Trendforduló ütötte fel fejét.

Olvass tov�bb >>

2023-10-10 16:19:38

Kiszúrt a kormány a K&H-val, de így is felrobbant a nyeresége

Az egy évvel korábbi 9,7 milliárd forint után 35,8 milliárd forintos adózás utáni nyereséggel zárta a K&H Bank az első félévet, pedig az extraprofitadó szabályozása rendkívül kedvezőtlenül változott áprilisban a pénzügyi csoport számára. Hatalmasat mentek a vállalati hitelezésben: itt 30%-kal nőtt egy év alatt az állományuk, miközben a lakossági hitelállomány növekedése jelentősen, 3%-ra lassult. A biztosító veszteséges lett, de bevételei jelentősen növekedtek.

Olvass tov�bb >>

2023-09-11 19:14:50

Jönnek az ESG szempontok a hitelezésben! Fokozatosan új elemekkel bővíti a hitelkockázati elemzéseit az MBH Bank

Nem véletlenül emlegetik a fenntarthatóságot, azon belül az ESG szempontokat a gazdasági és társadalmi rendszereink új, mindent behálózó tényezőjének. A tőkepiacon, a finanszírozásban is jelen van a klímasemlegességre való törekvés, ami azt jelenti, hogy akár vállalatokról, akár a lakosságról legyen szó, a hitelezési értékelőkben, a kockázatkezelési módszerekben is fokozatosan megjelenik a fenntarthatóság. Puskás Andrást, az MBH Bank vezérigazgató-helyettesét kérdeztük a dekarbonizációs célokról, valamit arról, hogy miként lehet az ESG szempontokat a kockázatkezelésekbe is beépíteni, a hitelpo...

Olvass tov�bb >>

2023-09-07 20:47:57

Itt a fordulat a hazai lakáspiacon? - Erősebb számokat hozott a nyár vége

A Duna House Cégcsoport közreadta havi Tranzakciószám Becslését (DH-TB), amely szerint 2023 augusztusában, országosan 8213 lakóingatlan cserélt tulajdonost. Az augusztusi ingatlanpiaci adatok, valamint a cégcsoport ügyfélaktivitási mutatói alapján a hálózat szerint bekövetkezett a trendforduló után várt felfutás az ingatlanpiacon. A növekvő CSOK-os érdeklődés már az adásvételek számában is megmutatkozik.

Olvass tov�bb >>

2023-09-04 06:36:48

Befektetési alapok törnek a bankok helyére a hitelezésben, most az Allianz is beszállt

Az Allianz Global Investors, a német biztosító befektetési alapkezelő részlege legalább 1,5 milliárd eurót kíván bevonni egy új globális magánhitelalapba, miután egyértelművé vált, hogy a befektetők egyre inkább érdeklődnek ezen eszközosztály iránt.  

Olvass tov�bb >>

2023-08-23 19:08:35

Trendforduló következett be az eurózóna inflációs várakozásaiban, mégsem dőlhet hátra az EKB

Az inflációs ráta az euróövezetben valószínűleg még évekig az Európai Központi Bank által kitűzött cél felett marad, gazdaságkutatók inflációs várakozásai azonban hosszú idő óta először érezhetően enyhültek a mannheimi ZEW gazdaságkutató intézet szombaton publikált felmérése alapján.

Olvass tov�bb >>

2023-08-19 12:28:05

Aggasztó a forint esése - Mikor jöhet a fordulat?

Az elemzők és a kereskedők többsége júliusban jellemzően csak a fejük jobbra vagy balra biccentésével és némi grimasszal vagy vállvonogatással tudott reagálni arra a kérdésre, hogy akkor most mi is történik megint a forinttal. Legtöbbször pedig a válasz kimerült abban, hogy a kamatvágás miatt esik. Szerintem a helyzet ennél jóval bonyolultabb, és pont ez az, ami aggasztó lehet. De mégis úgy gondolom, hogy hamarosan jön az újabb trendforduló.

Olvass tov�bb >>

2023-08-02 08:15:42

Új szereplők kezdtek el benyomulni a bankok helyére a hitelpiacon

Az amerikai regionális bankokat sújtó zavarok miatt a bankpiaci szereplők egy része hátrébb lépett, és teret engedett a hitelezésben az árnyékbankrendszer szereplőinek az USA-ban: vagyonkezelőknek, magántőkealapoknak, biztosítóknak.

Olvass tov�bb >>

2023-05-23 11:11:11

Nincs egyértelmű trendforduló, negatív hatások húzzák szét az ingatlanpiacot

Az adatok azonban nem utalnak mélyebb válságra.

Olvass tov�bb >>

2023-05-04 13:09:58

A kkv-hitelezésben is terjed a mesterséges intelligencia

A Charm Solutions KKV-hitel-tanácsadó startup 3,5 millió dollár magvető tőkét gyűjtött - számolt be a Finextra. A San Franciscó-i vállalat egy öntanuló mesterséges intelligenciára épülő megoldással segíti a bankokat a hitelezésben.

Olvass tov�bb >>

2023-04-19 10:09:05

Gáz és fék egyszerre: mekkora a baj a vállalati hitelezésben Magyarországon?

Komoly csapást mértek a recessziós félelmek, a 20% körüli piaci kamatok és az egyes vállalatokat eltérően érintő inflációs hatások a cégek hitelfelvételére Magyarországon. E negatív hatások immár a vállalati hitelállomány növekedésének lassulásán is tetten érhetők, de vajon mi következik ezután? A fék vagy a gáz lesz erősebb? Mennyire tudják megfogni a piaci visszaesést az ösztönző jellegű állami hitelprogramok? Három banki szakembert kérdeztünk meg vállalati hitelpiaci várakozásaikról, a témáról pedig külön kerekasztal-beszélgetést szerveztünk a Portfolio május 4-ei Hitelezés 2023 konferenciá...

Olvass tov�bb >>

2023-04-14 16:09:59

Százezrek kerülnek utcára ? Egy korszak zárul le a kijózanodással?

Míg az elmúlt 10 évben az volt a jellemző, hogy az informatikai szakemberekért sorban állnak a legnagyobb cégek, akik egymásra licitálnak a fizetésekkel, jobbnál jobb munkahelyi körülményeket kínálva, addig az elmúlt pár hónapban a tömeges leépítésektől volt hangos a sajtó. A közelmúltban csak a legnagyobb vállalatok közel 100 ezer embert bocsátottak el a nemzetközi trendeket meghatározó USA-ban, és a Silicon Valley Bank bedőlése további hullámokat indíthat a tech munkaerőpiacon. Vajon átmeneti visszaesés, vagy egy tartós trendforduló kezdete zajlik a szemünk előtt?

Olvass tov�bb >>

2023-04-06 13:11:06

Történelmi bankfúzió Magyarországon: ezermilliárdok mozdulnak meg észrevétlenül

A vállalati hitelezésben, a lízingben és az agrár- és élelmiszeripari ágazat finanszírozásában is 25-30 százalék közötti összesített piaci részesedéssel vágnak neki a kétlépcsős fúziónak a Magyar Bankholding tagbankjai. A holding egyedi kiszolgálási területet vezető vezérigazgató-helyettesét, a Takarékbank új elnök-vezérigazgatóját kérdeztük a részletekről és a menetrendről. Szabó Levente szerint egyre több terméklehetőséget emelnek át az egyik bankból mind a háromba, egy következő ilyen lépés például a befektetési szolgáltatások egységesítése lehet. A várható költségcsökkentésekről megjegyezt...

Olvass tov�bb >>

2021-12-15 06:18:54

Történelmi bankfúzió: így olvad össze az MKB, a Budapest Bank és a Takarékbank

A Magyar Bankholding egyedi kiszolgálási területet vezető vezérigazgató-helyettesét, a Takarékbank új elnök-vezérigazgatóját, Szabó Leventét kérdezte a történelmi bankfúzió részleteiről és a menetrendről a Portfolio.hu. Cégjogi értelemben a három bank fúziója két lépésben valósul meg: elsőnek 2022 márciusának végén a Budapest Bank olvad be az MKB Bankba, majd 2023 második negyedévének végéig a Takarékbank is csatlakozik hozzájuk. De a cégjogi egyesülés mellett a fúzió a három bankcsoport működésének összes egyéb területére is kiterjed. Cégjogilag tehát a Takarék Csoport még majdnem másfél évi...

Olvass tov�bb >>

2021-12-15 08:18:53

MNB: a személyi hitelek ötödét már online veszi fel a magyar lakosság

Valódi digitális fordulatról még nem beszélhetünk a személyi hitelezésben, de vannak a közeljövőbeli átállásra utaló biztató jelek ? állapítják meg az InfoStarton megjelent szakmai anyagukban az MNB szakértői. A járvány mellett a Minősített Fogyasztóbarát Személyi Hitel megjelenése is lendületet adott a folyamatnak.

Olvass tov�bb >>

2022-01-31 18:08:42

Trendforduló a hitelezésben?

A koronavírus-járvány előtt jellemző kedvező makrogazdasági helyzet és alacsony kamatkörnyezet, valamint a járvány nyomán meghozott gazdaságélénkítő intézkedések hatására a hitelezésben tapasztalható ciklikus kockázatok szintje egyelőre alacsony, de fokozatosan emelkedik több európai országban, így Magyarországon is. A hazai ingatlanárak emelkedése és a hitelállomány bővülése európai összehasonlításban is kiemelkedő volt az elmúlt években. Habár jelenleg jelentős pénzügyi stabilitási kockázatok nem láthatók, a trendek fennmaradása esetén más országokhoz hasonlóan hazánkban is már középtávon az...

Olvass tov�bb >>

2022-02-15 12:13:36

Újfajta vállalati zöldhiteleket indított hódító útjára az OTP

Az OTP Bank a magyar piacon elsőként kapta meg a Magyar Nemzeti Bank jóváhagyását nemzetközi sztenderdekre alapozott vállalati zöldhitelezési keretrendszer bevezetésére. De miért jelentős mérföldkő ez a vállalati hitelezésben, és hogyan profitálhatnak ebből a napelemparkot vagy zöld irodaház finanszírozásához partnert kereső cégek? Erről kérdeztük Pókos Gergelyt, az OTP Bank Zöld Program Igazgatóságának vezetőjét.

Olvass tov�bb >>

2022-04-08 11:08:07

Nem kevesebb, mint az Európai Unió jövője és a magyar külpolitika iránya dőlhet el ezen a hétvégén

Történelmi reformok indultak el az Európai Unióban a koronavírus-válság és az orosz ukrán háború hatására, és az integrációs lendület mind további előrelépéseket hozhat. A kontinens politikai vezetése régen volt ilyen egységes, nagy az egyetértés az együttműködést illetően. Különleges helyzet, de eközben erősödnek az eddig nagyrészt ellenzékben levő nemzeti-szuverenista erők is, akik célja pont az EU-s integráció visszafordítása. A francia elnökválasztás a két jelölt mellett a két tábor összecsapása is egyben, és bármi is lesz az eredmény, annak óriási hatása lehet az Európai Unió jövőjére. Ha...

Olvass tov�bb >>

2022-04-24 00:13:54

Ahol a kisvállalatok 80 százaléka a Széchenyi Kártyát választja

Június 30-áig érhető el a kisvállalatok számára is a Széchenyi Kártya GO! program a mostani kedvező feltételekkel, és mivel a folytatásról még nem született döntés, a nagy érdeklődés és átfutási időigény miatt érdemes mielőbb hiteligényt benyújtaniuk és szerződniük a cégeknek. Többek között ennek a programnak a kivállalati hitelezésben betöltött szerepéről is kérdeztük Fetter Istvánt, a CIB Csoport Kisvállalati Divízió Vezetőjét, aki keddi Hitelezés 2022 konferenciánk panelbeszélgetésében is részt fog venni. Még nem késő regisztrálni a rendezvényre!

Olvass tov�bb >>

2022-05-13 12:12:05

Soha nem látott roham indult Magyarországon a lakáshitelekért, de már gyülekeznek a sötét viharfelhők

Új történelmi csúcsra, 145 milliárd forintra ugrott a lakáshitelek havi felvétele áprilisban az MNB friss adatai szerint. Az időközben kimerült Zöld Otthon Program elhúzódó hatásaként az új lakások aránya 47%-ra, a támogatott lakáshiteleké 52%-ra, a végig fix kamatozásúaké pedig 57%-ra ugrott az új kihelyezésekben, amire még nem nagyon volt példa. Az intő jelek azonban szaporodnak: a lakosságihoz hasonlóan a vállalati hitelezésben is megjelentek a lassulás bizonyítékai, és különösen a kkv-k esetében kérdéses a kedvezményes hitelprogramok jövője. A bankszektor a második félévben már a hiteldina...

Olvass tov�bb >>

2022-06-01 12:13:11

Térképen az országos lakásárak - Nézzük, hol mennyit ér egy négyzetméter!

Megjelent az OTP Jelzálogbank legújabb, a NAV 2021-es tranzakciós adatait feldolgozó Lakóingatlan Értéktérképe, ami 2021 egészére tartalmazza a járási, megyei és kerületi átlagárakat, az egy év alatt bekövetkezett árváltozásokat, valamint a lakáspiaci forgalom alakulását. A legfrissebb adatok alapján 2021-ben országosan egyharmados forgalomnövekedés mellett 12,5%-os árnövekedés volt mérhető a lakóingatlanok piacán. A már év elején is azonosított számtalan, és egyre mélyülő kockázat mellett az orosz-ukrán háborúval egy újabb válság jelent meg, ezek hatása idén már forgalomcsökkenést hozhat, mik...

Olvass tov�bb >>

2022-06-07 13:09:38

A jelek szerint maradnak jövőre a lakástámogatások

Már a parlament asztalán van a 2023-as költségvetési tervezet, amelyben a lakástámogatásokra szánt összeg jelentősen növekszik. Ez arra utal, hogy a lakáscélú kedvezmények a várakozásoknak megfelelően jövőre is elérhetőek lesznek ? derül ki az ingatlan.com összefoglalójából, amely a lakáspiacot érintő költségvetési kiadásokat vizsgálta meg. Biztosan marad a csok-os illetékmentesség is A lakástámogatások a tervezet szerint több mint 491 milliárd forintot tesznek ki 2023-ban, ami jóval meghaladja az idei költségvetésben szereplő 382 milliárd forintos összeget. Vagyis közel 30 százalékkal nagyobb...

Olvass tov�bb >>

2022-06-08 13:10:29

Trendforduló jöhet a lakáspiacon - Melyek lesznek a felértékelődő területek?

Nagyot fordult a világ pár rövid hónap leforgása alatt, korábban hihetetlenül népszerű ingatlanokból menekülnek a tulajdonosok, hiszen sem a benzinárakat, sem pedig az energiaárakat nem akarják, vagy nem tudják kifizetni. Ilyen körülmények között egy értékbecslőnek is felértékelődik a szerepe, de továbbra is az a legfontosabb, hogy valós képet adjon, és hogy ne befolyásolja a piacot ? hangzott el a Portfolio Property Investment Forum 2022 konferencia egyik délelőtti panelbeszélgetésén.

Olvass tov�bb >>

2022-09-21 15:14:14

Bejelentették a szuperbank új nevét!

MBH Bank Nyrt. néven működik majd tovább a 2023 májusában egyesülő MKB Bank Nyrt. és Takarékbank Zrt. - jelentette be a Magyar Bankholding.  Mérlegfőösszeg alapján az MBH Bank a második legnagyobb magyarországi bank lesz több mint 10 ezer milliárd forintos mérlegfőösszeggel és mintegy 2,3 millió ügyféllel, piacvezető lesz a vállalati hitelezésben és az agrárfinanszírozásban.

Olvass tov�bb >>

2022-09-27 09:08:25

Kegyetlenül kitömték hitellel a magyar cégeket, a lakosságnál már feltűnt a rezsiszorongás

Az energiaköltségek emelkedése természetűleg csökkenti a hiteltörlesztésre rendelkezésre álló jövedelmet. Az energiaválság terebélyesedésével ennek megfelelően csökken a hitelkereslet a magyar bankoknál, de a ma megjelent augusztusi hitelstatisztikák szerint nyár végén még szó sem volt a hitelezésben satufékről. 19%-kal kevesebb lakáshitelt és 0,4%-kal kevesebb személyi kölcsönt vettünk fel augusztusban, mint egy évvel korábban, a vállalati hitelezés viszont rendkívül erőteljes volt a nyár mindhárom hónapjában. Óriási a szakadék a betéti oldalon: egy átlagos lekötött betétre a vállalatoknak má...

Olvass tov�bb >>

2022-10-03 17:19:05

Megérkezett a hitelválság? Csúnya adatokat közölt az MNB

22%-kal kevesebb lakástranzakció, 38%-kal kevesebb új lakáshitel, 16%-kal kevesebb személyi kölcsön, 32%-kal kevesebb babaváró hitel: íme az eddigi legcsúnyább idei hónap, szeptember mérlege a lakossági hitelezésben az egy évvel korábbihoz képest. Az MNB friss adatai szerint az elmúlt fél évben már a háztartások betétállománya is csak stagnál, feltehetően a megtakarítási képességet amortizáló magas infláció és a mindössze 2,7%-os banki átlagkamat miatt. A vállalatok is szenvednek a magas hitelkamatoktól, de náluk erősebb támaszt adnak a hitelpiacnak és a likvid tartalékoknak a támogatott és a ...

Olvass tov�bb >>

2022-11-03 16:10:39

Újabb árstopot hirdetett Orbán Viktor

Féket kapott a késedelmi kamat is: az árstopnak leginkább a lakossági hitelezésben, azon belül a magas kamatozású hitelkártyák, folyószámlahitelek, áruhitelek és személyi kölcsönök esetében lehet jelentősége.

Olvass tov�bb >>

2022-11-10 13:05:44

Újabb árstopot hirdetett Orbán Viktor

Féket kapott a késedelmi kamat is: az árstopnak leginkább a lakossági hitelezésben, azon belül a magas kamatozású hitelkártyák, folyószámlahitelek, áruhitelek és személyi kölcsönök esetében lehet jelentősége.

Olvass tov�bb >>

2022-11-10 13:05:55

Változások készülődnek a családtámogatásoknál, óriási most a tét a lakossági hitelezésben

2015-től szinte teljes egészében átalakult a magyar lakossági hitelezés. Ezen átalakulásnak van azonban egy kevésbé ismert dimenziója, a pénzügyi közvetítői tevékenyég szabályozása. Ehhez kapcsolóan pedig szakmai körökben is teljesen ismeretlen a környező országok gyakorlata és az ebből levonható tanulságok. Mitől működik jól egy hitelpiac, végül is mi a hitelfelvevő érdekét kiszolgáló legjobb gyakorlat? Mindez milyen aktualitásokat tartalmaz a magyar piac szempontjából a 2023-ra várhatóan érdemben újra formálásra kerülő támogatott hitelek piacán?

Olvass tov�bb >>

2022-11-23 19:17:07

Nincs vége a világnak, itt a fix 5%-os hitel!

Őrült keresletet hozott a tavalyi év a mikro-, kis- és középvállalkozások részéről az államilag támogatott Széchenyi Kártya Program iránt, amely a magas kamatkörnyezetben egyre jelentősebb szerepet tölt be a vállalati hitelezésben. Idén Széchenyi Kártya Program MAX+ néven folytatódik a program döntően fix 5%-os kamat mellett, a részletekről Krisán László, a programot koordináló KAVOSZ vezérigazgatója beszélt a Portfolio-nak. A hitelpiaci kilátások mellett inflációs várakozásairól és az árstop kivezetésével kapcsolatban is kérdeztük a szakembert.

Olvass tov�bb >>

2023-01-20 09:34:17

Óriási kilengéseket produkál a forint, ma ismét gyengüléssel kezdett

Az utóbbi napok erősödése után péntek reggel ismét a gyengülés irányába mozdult a forint. Ez még nem biztos, hogy trendforduló, elképzelhető, hogy természetes korrekcióról van szó, írja a Portfolio. Tegnap délután 383 alatt is járt a forint az euróval szemben, majd onnan már este kicsit visszakorrigált. Ma reggel pedig ez folytatódik: a 384,3 körüli euróárfolyam 0,2 százalékkal magasabb a csütörtök estinél. A dollárral szemben most 355 körül járunk, míg az angol font 435,35 forintba kerül. A gazdasági portál megjegyzi: a dollár a szerdai Fed-ülés után gyengülésnek indult, ami mostanra elakadt....

Olvass tov�bb >>

2023-03-24 09:10:34

Valóra vált a vevők álma a lakáspiacon

Megtörtént a régóta várt trendforduló.

Olvass tov�bb >>

2023-03-29 11:11:21

Megszólalnak a lakossági hitelezés nagyágyúi: egy esemény, ahol kiderül a pénzügyek jövője

Mi vár ránk a bankolásban és a lakossági hitelezésben a következő egy-két évtizedben? Mit hoznak a jogszabályi változások, mít ígér a viselkedésalapú hiperperszonalizáció, az end-to-end digitalizáció és az ügyféligények radikális megváltozása a lakossági pénzügyekben? Milyen lesz a jövő lakossági hitele? Hasonló kérdésekre adnak választ a Portfolio két hét múlva esedékes Future of Finance 2023 konferenciáján a lakossági bankolás és hitelezés nagyágyúi, érdemes regisztrálni az eseményre!

Olvass tov�bb >>

2023-09-07 20:47:53

Enyhébb az árcsökkenés az ingatlanpiacon a vártnál

Idén a második negyedévben a lakásárak 0,3, a bérleti díjak 0,7 százalékkal emelkedtek az EU ingatlanpiacain az előző negyedévhez képest ? közölte az Eurostat legfrissebb adatai alapján a Duna House kedden az MTI-vel. Ezzel az Európai Unió tagállamainak ingatlanpiacán a 2022 negyedik negyedévben lezajlott trendforduló, amely véget vetett a 2015 óta tartó folyamatos áremelkedésnek, nem tartott sokáig. Ugyanakkor jelezték, az elmúlt negyedévben érezhető, enyhe áremelkedés ellenére az ingatlanárak még nem érték el a trendforduló előtti szintet. Így 2022 második negyedévéhez mérten még mindig 1,7 ...

Olvass tov�bb >>

2023-10-24 16:08:07

Kateg?ri?k:

tegnap, 2 napja, 3 napja, 4 napja, 5 napja, 6 napja